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67655 Kaiserslautern
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Beratung zur Altersvorsorge

Sie stehen ganz am Anfang, möchten regelmäßig einen Betrag ansparen und suchen anbieterunabhängigen Rat zur privaten Altersvorsorge? Oder Sie haben bereits Verträge zur privaten Altersvorsorge abgeschlossen, sind aber unsicher, ob die Produkte zu Ihnen passen und die Weiterführung sinnvoll ist?
Ein Junge sitzt an einem Tisch mit einem Taschenrechner.

Angesichts des riesigen Angebots und komplizierter Anlageprodukte ist es nicht einfach, die richtige Auswahl zu treffen und eine individuell optimale Anlagestrategie zu entwickeln. Wir unterstützen Sie bei Ihren Fragen und bieten Ihnen mit unserer Beratung zur privaten Altersvorsorge eine wichtige Entscheidungshilfe!

Zunächst klären wir in der Beratung Ihre finanzielle Situation, Ihre Anlageziele und Ihre Risikobereitschaft, um Ihnen dann die für Sie in Frage kommenden Produkte mit ihren Vor- und Nachteilen vorzustellen. Dabei informieren wie Sie auch darüber, was bei der Auswahl geeigneter Anbieter zu berücksichtigen ist. Die Produktarten reichen von Tages- und Festgeldern über Riester- und Rürup-Verträge bis hin zu Investmentfonds (ETF).
Zu einzelnen Wertpapieren wie beispielsweise Einzelaktien oder anderen spekulativen Anlageformen beraten wir nicht. Auch prüfen wir keine Angebote des Grauen Kapitalmarktes.

Wenn Sie Angebote von Anbietern erhalten haben oder auch bereits abgeschlossene Verträge haben, so bewerten wir diese Angebote bzw. abgeschlossenen Verträge anhand der Kriterien Risiko, Rendite, Liquidität sowie Kosten und Kostentransparenz und prüfen, inwiefern diese Ihren Anlagezielen und Ihrem Bedarf entsprechen oder ob es ggfs. Alternativen dazu gibt. Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir ein bedarfsgerechtes Konzept für Ihre private Altersvorsorge. Im Nachgang zu unserer Beratung erhalten Sie von uns ein Ergebnisprotokoll, in dem die wichtigsten Punkte der Beratung kurz zusammengefasst sind.

Beratungsschwerpunkt ist die private Altersvorsorge. Eine individuelle Vertragsprüfung von betrieblichen Altersvorsorgeverträgen oder individuelle Fragen zur gesetzlichen Rentenversicherung sowie zum Steuerrecht sind von unserem satzungsgemäßen Aufgabenbereich nicht gedeckt, so dass wir dazu nicht beraten können.

Individuelle Beratung

Die individuelle Beratung findet als persönliche Beratung oder als Videoberatung statt.

Interesse? Vereinbaren Sie einen Termin mit uns


Mit der Terminbestätigung erhalten Sie unseren Fragebogen Private Altersvorsorge. Ihre Angaben sind unerlässlich, um Sie individuell und umfassend beraten zu können. Bitte füllen Sie daher diesen Fragebogen vollständig aus und senden Sie ihn vorab an uns zurück. Alle dazu notwendigen Informationen finden Sie in dem Fragebogen.

Preise

Persönliche Beratung oder per Video

180 Euro (270 Euro für Paare)
150 Euro für junge Erwachsene unter 25 Jahren

Individuelle Beratung bis max. 2 Stunden

Bei einem erhöhten Beratungsaufwand, beispielsweise aufgrund von besonders komplex gelagerten Sachverhalten oder überdurchschnittlich vielen zu prüfenden Verträgen, können im Einzelfall höhere Beratungskosten anfallen. Hier erfolgt im Vorfeld eine entsprechende Information durch die Berater:innen.

Eine persönliche Beratung bieten wir in einigen Beratungsstellen vor Ort an. Alternativ oder sofern sich keine dieser Beratungsstellen in Ihrer Nähe befindet, bieten wir Ihnen diese individuelle Beratung auch als Videoberatung an.

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