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Angesichts des riesigen Angebots und komplizierter Anlageprodukte ist es nicht einfach, die richtige Auswahl zu treffen und eine individuell optimale Anlagestrategie zu entwickeln. Wir unterstützen Sie bei Ihren Fragen und bieten Ihnen mit unserer Beratung zur privaten Altersvorsorge eine wichtige Entscheidungshilfe.
Zunächst klären wir in der Beratung Ihre finanzielle Situation, Ihre Anlageziele und Ihre Risikobereitschaft, um Ihnen dann die für Sie in Frage kommenden Produkte mit ihren Vor- und Nachteilen vorzustellen. Dabei informieren wie Sie auch darüber, was bei der Auswahl geeigneter Anbieter zu berücksichtigen ist. Wir beraten zu allen einlagengesicherten Produkten wie Tages- und Festgeld, zu Riester- und Rürup-Verträgen, zu klassischen und fondsgebundenen Lebens- und privaten Rentenversicherungen/ Indexpolicen bis hin zu ETFs (Exchange Traded Funds) und klassischen Investmentfonds. Zu einzelnen Wertpapieren wie beispielsweise Einzelaktien oder anderen spekulativen Anlageformen sowie zu Produkten des Grauen Kapitalmarktes (z.B. geschlossene Fonds, Beteiligungen) beraten wir nicht.
Wenn Sie Angebote von Anbietern erhalten haben oder auch bereits abgeschlossene Verträge haben, so bewerten wir diese Angebote bzw. abgeschlossenen Verträge anhand der Kriterien Risiko, Rendite, Liquidität sowie Kosten und Kostentransparenz und prüfen, inwiefern diese Ihren Anlagezielen und Ihrem Bedarf entsprechen oder ob es ggfs. Alternativen dazu gibt.
Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir ein bedarfsgerechtes Konzept für Ihre private Altersvorsorge. Im Nachgang zu unserer Beratung erhalten Sie von uns ein Ergebnisprotokoll, in dem die wichtigsten Punkte der Beratung kurz zusammengefasst sind.
Beratungsschwerpunkt ist die private Altersvorsorge. Eine individuelle Vertragsprüfung von betrieblichen Altersvorsorgeverträgen oder die Beantwortung individueller Fragen zur gesetzlichen Rentenversicherung sowie zum Steuerrecht sind von unserem satzungsgemäßen Aufgabenbereich nicht gedeckt, so dass wir Sie dazu nicht beraten dürfen.
Individuelle Beratung bis max. 2 Stunden
Die individuelle Beratung bieten wir in einigen Beratungsstellen als persönliche Beratung vor Ort an. Alternativ oder sofern sich keine dieser Beratungsstellen in Ihrer Nähe befindet, bieten wir Ihnen diese individuelle Beratung auch als Videoberatung statt.
Interesse? Vereinbaren Sie einen Termin mit uns
- online unter www.verbraucherzentrale-rlp.de/onlinetermine-rlp
- telefonisch unter (06131) 28 48 0 oder
- per E-Mail an finanzberatung@vz-rlp.de
Mit der Terminbestätigung erhalten Sie unseren Fragebogen zur privaten Altersvorsorgeberatung. Bitte füllen Sie diesen Fragebogen vollständig und sorgfältig aus, denn Ihre Angaben sind unerlässlich, um Sie individuell und umfassend beraten zu können. Damit sich unsere Beratungskräfte auf den Beratungstermin auch entsprechend vorbereiten können, benötigen wir Ihre Unterlagen rechtzeitig vor dem Beratungstermin. Alle dazu notwendigen Informationen finden Sie in dem Fragebogen.
